🅱︎背景
當事人因資金需求，透過網路尋找貸款，對方聲稱可為無薪轉證明核貸，只需提供銀行帳戶資料，並以貸款公司的資金匯入，配合美化帳戶，後按指示提領帳戶內款項並歸還公司，讓金融機構看到當事人具備穩定財務狀況，從而提高申貸成功機率。
過程中對方一再強調這是業界「常見操作」，保證合法、安全，並承諾：「這只是短暫的過程，貸款核准後一切就會恢復正常。」，當事人因急於取得資金順利核貸，未多加懷疑，按照指示進行提款帳戶內款項，並轉交予公司內部人員。
然而，短短幾日內，當事人帳戶流動金額竟高達千萬餘元！直到銀行來電警示通知，當事人這才驚覺不對，這種「美化帳戶」的操作，竟然與詐欺集團的提款車手行為如出一轍，他驚慌失措，深怕自己因此面臨刑責……
⚖️ 刑事案件｜律師成功爭取無罪判決！
當事人被檢方指控涉嫌協助詐騙集團轉交贓款及洗錢，多次強調本案涉案金額高達1000多萬餘元，相當於詐諞集團的提款車手，當事人頓時面臨三人以上加重詐欺的重罪刑責，後經律師團隊迅速介入，針對案情進行深入分析，並提出關鍵辯護策略。
🅿︎ 關鍵策略
✔︎ 強調當事人申辦貸款動機及目的，辦理貸款過程中並未察覺到與詐欺、洗錢有所關聯，單純受到對方以話術詐騙。
✔︎證明當事人提供之帳戶為日常經常、頻繁使用帳戶。
✔︎於對話紀錄中，貸款公司有以哪些話術、說詞、文件取信當事人，讓一般民眾位於當下情境，都有可能信以為真。
▶︎結果
法院認定當事人確實因貸款需求誤信代辦公司的話術，未具有詐欺、洗錢犯罪意思，一審獲判無罪；二審駁回檢察官上訴，全案無罪確定 🎉